Lavora come dipendente di una banca o come agente di commercio per una rete commerciale.

Lavora solo nell'interesse del cliente, e ne è obbligato legalmente.

Percepisce provvigioni sulla vendita dei prodotti finanziari consigliati ai clienti.

Non percepisce provvigioni sugli strumenti finanziari che consiglia.

Offre una consulenza patrimoniale globale, personalizzata e indipendente, interamente focalizzata sul cliente e sui suoi obiettivi di vita.

E' contrattualmente focalizzato sulla vendita di prodotti nell'interesse della banca anziché sulla consulenza.

Viene pagato esclusivamente a parcella dal cliente come un avvocato o un commercialista.