Corso di Formazione
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Bilancio Familiare ed Investimenti
Bilancio Familiare ed Investimenti
Crediamo nella formazione come strumento di crescita, conoscenza e consapevolezza.
Questo percorso, pensato su misura per privati e famiglie, non è solo un’opportunità per acquisire nuove competenze, ma anche un’occasione per sviluppare una visione più ampia e consapevole sui temi affrontati.
Sarai accompagnato da un Promotore Finanziario Indipendente, iscritto all’Albo OCF, in un percorso di approfondimento su tematiche quali il Bilancio Familiare, la cultura del Risparmio e della Pianificazione Finanziaria, con l’obiettivo di imparare strategie per proteggere e far crescere in sicurezza il tuo patrimonio.
Essendo il corso strutturato per una fruizione individuale avrai la possibilità di personalizzarlo accentuando il focus sulle tematiche che ritieni più interessanti.
Il corso sarà acquistabile anche attraverso le principali piattaforme di Welfare Aziendale utilizzando il Bonus Welfare erogato dalla tua Azienda.
Il 10% del ricavato sarà devoluto a favore di Let's Donation, la prima piattaforma Italiana dedicata alla Corporate Social Responsibility (CSR).
Percorso sviluppato su 4 aree tematiche
Percorso sviluppato su 4 aree tematiche
Argomenti che potranno essere approfonditi durante il corso:
Argomenti che potranno essere approfonditi durante il corso:
Fondamenti di Educazione Finanziaria
e Bilancio Familiare
Fondamenti di Educazione Finanziaria
e Bilancio Familiare
. Perché è importante l’educazione finanziaria?
. Differenza tra entrate attive e passive
. Il ruolo dell’inflazione e il potere d’acquisto
. Errori comuni nella gestione delle finanze familiari
. Come creare un bilancio familiare:
. Differenza tra spese fisse e variabili
. Metodi di gestione delle spese (50/30/20, Kakebo, zero-based budget)
. Strumenti digitali per il monitoraggio delle finanze
. Strategie per ridurre sprechi e spese superflue
Risparmio e Pianificazione Finanziaria
Risparmio e Pianificazione Finanziaria
. L’importanza del fondo di emergenza
. Strategie di risparmio a breve e lungo termine
. Pianificazione finanziaria per eventi futuri (istruzione figli, acquisto casa, pensione)
. Errori da evitare nella gestione del risparmio
Investimenti per la Famiglia
e Costi Occulti delle Banche
Investimenti per la Famiglia
e Costi Occulti delle Banche
. Come le banche guadagnano sugli investimenti dei clienti
. Tipologie di strumenti finanziari: ETF, fondi comuni, obbligazioni, PAC
. Costi espliciti vs. costi impliciti negli investimenti:
. Commissioni di ingresso e uscita
. Costi di gestione dei fondi comuni (TER, commissioni di performance)
. Margini sugli strumenti a replica sintetica
. Costi di transazione nascosti
. Spread denaro-lettera e impatto sugli investimenti a lungo termine
. Come scegliere gli strumenti finanziari più efficienti dal punto di vista dei costi
Protezione e Crescita del Patrimonio Familiare e TFR
Protezione e Crescita del Patrimonio Familiare e TFR
. L’importanza dell’assicurazione (salute, vita, casa)
. Pianificazione previdenziale: come prepararsi alla pensione
. Successione e tutela del patrimonio familiare
. Gestione ottimale del TFR per i dipendenti:
. Opzione di mantenere il TFR in azienda: vantaggi e svantaggi
. Fondi pensione di categoria (CCNL): convenienze fiscali e contributi aggiuntivi del datore di lavoro
. Fondi pensione aperti a basso costo: come scegliere il migliore
. Costi nascosti nei fondi pensione: commissioni di gestione, caricamenti, costi di switching
. Simulazione dell’accumulo del TFR in un fondo pensione rispetto al mantenimento in azienda
Ti aspettiamo!
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Il corso sarà fruibile in modalità e-learning (piattaforma Zoom) e ti invieremo mail con link per accedere all'aula virtuale.
